Expert des solutions patrimoniales haut de gamme (assurance-vie, compte-titres, prévoyance), Nortia accompagne au quotidien un large réseau de conseillers en gestion de patrimoine. Au sein de la ligne d’activité Epargne & Gestion de patrimoine du groupe APRIL, Nortia est dirigée par Philippe Parguey qui contribue depuis plus de 20 ans au développement de cette marque qui bouscule les lignes d’un marché traditionnel par son approche innovante.
Philippe Parguey, pouvez-vous expliquer en quelques mots le cœur de métier de Nortia et ses leviers de croissance ?
« Nortia est une marketplace multi-spécialistes, dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP). Depuis près de 30 ans, nous mettons à leur disposition une offre patrimoniale globale : assurance-vie, PEA / compte-titres, immobilier, prévoyance, retraite… Nous ne sommes pas un simple distributeur : grâce à notre architecture ouverte, nous collaborons avec de nombreux fournisseurs – sociétés de gestion, assureurs notamment – pour proposer des produits très divers. En parallèle, nous mettons à leur disposition des équipes d’ingénierie patrimoniale et financière, pour les accompagner dans l’analyse des allocations, la sélection de produits, ou la construction de stratégies complexes. Enfin, notre back-office gère les aspects administratifs, juridiques et réglementaires : cela soulage fortement les CGP, notamment sur la conformité ou les procédures anti-blanchiment.
Notre objectif ? que les CGP puissent se consacrer à ce qui fait vraiment la valeur de leur métier — écouter, analyser, bâtir des stratégies patrimoniales et tisser une relation durable avec leurs clients. »
Vous publiez chaque trimestre « L’observatoire du conseil financier indépendant » qui dresse l’état du marché de la gestion de patrimoine en France et son dynamisme par type d’investissement. Quelles sont les tendances à avoir en tête en cette fin d’année 2025 ?
« En cette fin d’année 2025, trois grandes tendances se dégagent. D’abord, le retour d’un climat plus apaisé sur les marchés après un début d’année agité : les baisses de taux initiées aux États-Unis et attendues en Europe redonnent de l’oxygène aux portefeuilles, sans effacer les fragilités économiques, notamment en zone euro. Ensuite, les investisseurs restent dans une logique d’équilibre, avec une répartition de la collecte toujours quasi parfaite entre Fonds Euros et Unités de Compte en assurance-vie ; preuve que la prudence domine, mais que l’appétit pour la performance ne disparaît pas. Enfin, le PER s’installe comme l’outil star de la fin d’année, porté par l’optimisation fiscale, la préparation de la retraite et la montée des enjeux liés à la dépendance. Un trio qui résume bien l’état d’esprit de cette fin de cycle : sélectivité, pragmatisme, et recherche de sens dans les allocations. »
Quelles sont vos projections sur le premier semestre 2026 ?
« Nous poursuivons un objectif clair : renforcer durablement le positionnement de Nortia sur notre marché. Cela passe par plusieurs axes stratégiques que nous déployons déjà et que nous allons intensifier ; comme par exemple, avec la poursuite de nos actions pour rendre la marque plus visible auprès des épargnants.
Notre ambition est également de promouvoir le marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), en assumant pleinement notre rôle de porte-parole de la profession. Plus la valeur du conseil est reconnue, plus notre écosystème en bénéficie.
Et enfin, la digitalisation reste au cœur de notre développement. Nous continuons d’investir en digitalisant nos services pour offrir plus de fluidité et de simplicité. Cette dynamique est indispensable pour répondre aux attentes de nos partenaires comme de leurs clients, dans un marché en pleine évolution. »
